兴业证券-神州信息-000555-牵手华为京东，加码金融科技-190726

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        投资要点  
        事件：＃公司与京东数科签署战略合作协议，将与京东数科在行业、场景、数据等方面强强联合，与华为共同发布  “自主研发银行关键业务系统联合解  决方案”和“云化开放银行联合解决方案”，这是双方瞄准金融开放、安全领域首发的一体化解决方案。
        打造金融科技全产业链综合服务商，携手京东数科扩展金融科技场景。公司将其在金融科技领域的定位为“金融科技全产业链综合服务商”。公司一方面通过自主创新，以服务、产品及解决方案、平台运营三大业务模式，赋能金融行业数字化转型，另一方面利用数据、场景创新、平台化打通金融服务与更多行业的连接，高效解决各行业的金融供需问题，促进各行业业务升级，共建金融科技新生态。公司与京东数科签署战略合作协议，将与京东数科在行业、场景、数据等方面强强联合，聚焦金融科技，组合优势深化银行全产业链解决方案的开发;基于银税互动政策，围绕银行、税务数据应用及场景，开展银税互动业务，构建小微服务平台;围绕农业，搭建覆盖全流程的供应链金融服务平台，共推数字供应链金融业务，共建金融科技新生态，助力金融行业更好的服务实体经济。
        瞄准金融开放机遇，与华为合作发布面向金融行业的联合解决方案。公司依托华为TaiShan  服务器（鲲鹏  CPU）、GaussDB  数据库（OLTP/OLAP）实现了公司核心业务系统、数据平台、支付平台向华为基础  IT  环境的迁移，打造了创新、稳定、安全的“自主研发银行关键业务系统联合解决方案”；基于华为云  Stack  全栈云解决方案，公司将其开放银行的相关应用及中间层技术平台组件化，实现了微服务架构与华为云的深度融合，形成能够快速实施上线的“云化开放银行联合解决方案”；基于优势充分融合，双方推出全面云化从基础设施到场景创新应用的一体化解决方案，帮助金融机构在互联网时代构建开放、高效、可靠、安全的金融生态圈。
        盈利预测与投资建议：我们调整了公司  2019-2021  年  EPS  分别为  0.37  元、0.47元和  0.59  元，给予“审慎增持（维持）”。
        风险提示：1）金融科技业务拓展不及预期；2）市场竞争加剧。